横山光昭
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横山光昭家計再生コンサルタント

家計再生コンサルタント、ファイナンシャルプランナー。借金したり貯金ができない家計の弱点を探り、確実な再生計画を見いだすプロ。これまで約1万5000人以上の家計再生を手がけた。

投資に大失敗…コロナショックで老後資金250万円が消失

公開日: 更新日:

【K家の現状】夫(66歳)は無職で年金受給中。妻(65歳)はパート。

 今年に入り、Kさんは再雇用の仕事を辞めました。自由な時間が増えたので、妻に代わり老後資金の管理をしています。夫婦の貯金もありますが、資産の大半は退職金なので、自身で管理したいと思ったのです。妻も反対せず、これを機に夫に貯金の管理を任せました。

 Kさんは、まとまったお金があるのだから、貯金より投資が有利と思い、以前から連絡をくれていた金融機関の窓口に行ってみました。資産が増えれば、この先ちょっとぜいたくができるかもと思ったのです。

 ただ投資のことはよく分かりません。金融機関のプロが勧める商品なら間違いないだろうと、1つの金融商品に500万円ほどを一度に投資しました。株式投資を組み込んだ金融商品でしたが、よく理解できませんでした。なんだかよい商品だという印象を持ったのです。それに、大切な老後資金だと知った上で、投資を勧めてくれたのだから、大丈夫だとも思ったそうです。

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