横山光昭
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横山光昭家計再生コンサルタント

家計再生コンサルタント、ファイナンシャルプランナー。借金したり貯金ができない家計の弱点を探り、確実な再生計画を見いだすプロ。これまで約1万5000人以上の家計再生を手がけた。

2000万円の退職金が半分以下に減ってしまい家計が苦しい

公開日: 更新日:

【G家の現状】夫(66歳)、妻(65歳)はともに年金生活中。息子は独立。孫1人。

「家計が苦しく、子どもから援助を受けないと蓄えがなくなりそうだ」

 こう心配するのは、年金暮らし中のGさん夫婦。定年までに700万円の貯蓄をつくり、退職金は2000万円。合計2700万円ほどの老後資金が準備できていました。資金的に余裕があったので住宅ローンの残債を一括返済。結果、老後資金は1900万円に。

「年金が支給されるまでの間、なんとか暮らせればいい」と考え、65歳まではアルバイトで月に10万円ほどの収入を得ていました。一方、「今まで仕事や子育てを頑張ってきた。ちょっとくらいご褒美があってもいい」との思いも。定年後、旅行や料亭での外食、友人付き合いといった交際費にお金をかけてきたのも事実です。

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