60歳からの新NISA活用なら…隔月分配型の投資信託に注目したい

2カ月に1度分配金を受け取れる投信に注目

　もう1つはコスト（信託報酬）が高めに設定されていること。これも合計リターンを確認すれば問題ない。合計リターンは、信託報酬を差し引いた後の利益だからだ。

　たとえば「MHAM6資産バランスファンド」（六花選）の直近1年間の分配金は570円。その間に基準価額は881円上昇している。分配金と基準価額の上昇を合計した利回りは約15％となる。

「（年6％目標払出）のむラップ・ファンド（普通型）」も合計利回りが高い。安定的に100円を分配していて、過去1年の分配額は600円。その間に基準価額は961円上昇しているので、合計リターンは約17％となる。このファンドには「年3％目標払出」タイプもあって1回の分配金は50円と半分になるが、分配されなかった分は基準価額を押し上げるので、合計リターンは約17％で変わらない。

　実際に投資する際にはもう少し長期の実績を見る必要もあるが、60歳以降の新NISA活用には、隔月分配型も候補となりそうだ。

（向山勇／ジャーナリスト）