2024年スタート「新NISA」最強の投資術！ 毎月投資or一括投資 どっちが得か徹底比較

「S＆P500」か「オルカン」か

S&P500は米国株で構成（Ｃ）ロイター

　どんな商品を買うべきか。ここがポイントだ。井出氏のリポートによると、最もパフォーマンスが高いのは「S＆P500」、次が「オルカン」、そして「TOPIX」の順。

　投資初心者はチンプンカンプンだろう。何となく耳にしたことはあるけど、S＆P500？　MSCI-ACWI（オルカン）って……となる。

　これらは日経平均などと同じで世界を代表する指数。S＆P500は米市場に上場している500社で構成される。TOPIXは日本の旧東証1部を対象にした指数だ。

　MSCI-ACWIは米MSCI社が世界の株式市場（47カ国）の代表銘柄（約3000銘柄）で構成。世界全体の株式市場の動向が分かる指数となっている。

　こうした指数と連動する形で運用されている投信（ファンド）がある。一般的にインデックス型投信と呼ばれ、比較的、低リスク。MSCI-ACWI（オルカン）の株式比率は、米国62.7％、日本5.5％、英国3.6％、中国3.0％、フランス2.9％、その他22.4％だ（23年11月末時点）。

　NISAで人気はオルカン。有名どころでは「eMAXIS　Slim全世界株式（オール・カントリー）」（三菱UFJアセットマネジメント）、「Tracers　MSCIオール・カントリー・インデックス（全世界株式）」（日興アセットマネジメント）、「楽天・オールカントリー株式インデックス・ファンド」（楽天投信投資顧問）など。

　オルカンはS＆P500よりパフォーマンスは劣るが、TOPIXの上をいく。ちょうどいいあんばいなのかもしれない。

「S＆P500はすべて米国株で、TOPIXは日本株で構成されます。日米のどちらかに偏って投資するより、全世界の株式に投資するほうが安心感は高いといえるでしょう。オルカンは米国株が約6割ですが、もう少し多く組み入れたいと思っているのであれば、オルカンとS＆P500に分散して投資してもいいし、日本株を多くしたいのだったらTOPIXも買ってみる。自分に合った投資スタイルを見つけてください」（井出氏）

　もうすぐ始まる新NISA。投資手法に迷ったら、「年間に投資する予定の金額をまとめて1月にオルカンへ投資」が低リスクで、最大メリットを生む可能性が高い。チャレンジしてみては？