小林佳樹金融ジャーナリスト
銀行・証券・保険業界などの金融界を４０年近く取材するベテラン記者。政界・官界・民間企業のトライアングルを取材の基盤にしている。神出鬼没が身上で、親密な政治家からは「服部半蔵」と呼ばれている。本人はアカデミックな「マクロ経済」を論じたいのだが、周囲から期待されているのはディープな「裏話」であることに悩んで４０年が経過してしまった。アナリスト崩れである。
寄らば大樹なのか…銀行傘下入りする「ロボットアドバイザー」の今後は
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■三菱UFJ銀行にとってもメリットが
一方、三菱UFJ銀行にとっても、ウェルスナビを取り込むことで、ネット金融の強化を図れるメリットがある。
ウェルスナビの預かり資産は今年1月に1兆円を超え、契約する運用者数も38万人（2023年9月末）に及ぶ。
また、三菱UFJ銀行は25年中にも、ウェルスナビと共同でAIを活用して資産に関するアドバイスや最適な商品提案を行う「総合アドバイザリー・プラットフォーム（MAP）」の提供を開始する計画で、両社の資産運用ビジネスの連携はさらに進化しそうだ。
ロボアド事業では、大手の「お金のデザイン」は証券口座の管理業務をSMBC日興証券に承継したほか、「FOLIO（フォリオ）」もSBIグループの傘下入りをしている。
大手金融とロボアド事業者の合従連衡が加速しそうだ。
