高値で投資スタート「下がったら追加」で積み立てを バブル期でも大きなプラス
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S＆P500（配当込み、円換算ベース）に投資した場合も同じだ。三菱UFJアセットマネジメントの「投信実績シミュレーション」で試算してみると、リーマン・ショック（世界金融危機）の前の2007年10月から毎月1万円を投資した場合、今年3月時点の資産額は約1290万円。投資元本は221万円なので収益率は483％となる。
積み立て投資を始めた後に相場が下がった場合には、追加投資することでさらに収益性を向上させることができる。仮に相場が10％下がるごとに10万円を追加投資するとどうなるか。S＆P500の例では、相場が底を打つまでに50％以上下がったので5回、追加投資することになる。10％下がった月の月末時点で追加投資したとすると、資産額は約606万円になっている。これを積み立て投資に加えると資産総額は1896万円。投資元本は271万円なので収益率は約600％だ。
高値圏で投資を始めるなら「下がったら追加投資する」つもりで積み立てをするのもよさそうだ。
（ジャーナリスト・向山勇）
