スマホで使えるアプリで「つみたてNISA」を利用する

マネー系アプリ（2）

スマホで手軽に

　新年度が始まり、心機一転、投資で資産を増やそうと決心した人もいるだろう。資産を有利に増やすためには、非課税制度を利用したい。現在、株式や投資信託から得た利益には約２０％の税金がかかる。仮に１００万円の利益が得られても２０万円の納税が必要なわけだ。しかし、ＮＩＳＡやつみたてＮＩＳＡを利用すれば利益が満額手に入る。今回は非課税制度を利用して手軽に運用できるアプリを紹介しよう。

　ウェルスナビの「おまかせＮＩＳＡ」は、ロボアドバイザーを利用して自分に最適な資産配分を判定。その上でＮＩＳＡ口座を利用し運用を開始できる。約５０カ国１万１０００銘柄と幅広い分散投資が可能だ。

　また、資産運用を続けていると各資産の値動きによって当初設定した資産配分が変わってしまう。元に戻すことをリバランスというが「おまかせＮＩＳＡ」はＮＩＳＡ口座と通常口座の資産を合わせて判定し、リバランスができる。ＮＩＳＡ口座ではいったん資産を売却すると、非課税枠が減ってしまう。そこで、配分が増えすぎた資産を売却する場合、通常の口座から優先的に売却する。非課税メリットを目減りさせずにすむわけだ。入金から取引までアプリでできるので手軽。なお、「おまかせＮＩＳＡ」は一括投資と積み立て投資に対応しているが、あくまでもＮＩＳＡ口座を利用したサービスで、つみたてＮＩＳＡ口座では利用できない。